Renditeentwicklung Whitebox-Portfolios
aller Risikostufen

Hochwertig, transparent, kostengünstig.
"Drehen Sie eine Runde auf dem See. Zaubern Sie Ihrem Partner ein Galadinner für Zwei. Bauen Sie mit Ihren Kindern ein Baumhaus im Garten. Fahren Sie doch wirklich einmal an Ihren Sehnsuchtsort."
Wir erstellen mit Ihnen Ihr persönliches Anlageprofil für Ihr Einzel-, Gemeinschafts-, Minderjährigen- oder Firmenkonto.
Wir leiten Ihre individuelle Anlagestrategie ab und implementieren sie.
Wir übernehmen das Portfoliomanagement sowie die Überwachung von Anlagestrategie und Produkten rund um die Uhr.
VaR | 3,0% |
CVaR | 6,4% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 1
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Cautious
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
zwischen 0-35% fahren
(derzeit > 1.700 Fonds))
VaR | 3,8% |
CVaR | 8,1% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 2
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Cautious
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
zwischen 0-35% fahren
(derzeit > 1.700 Fonds))
VaR | 5,1% |
CVaR | 10,3% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 3
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Cautious
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
zwischen 0-35% fahren
(derzeit > 1.700 Fonds))
VaR | 6,4% |
CVaR | 12,3% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 4
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Moderate
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
35-65% fahren (derzeit >
2.100 Fonds))
VaR | 7,9% |
CVaR | 14,7% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 5
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Moderate
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
35-65% fahren (derzeit >
2.100 Fonds))
VaR | 9,8% |
CVaR | 17,7% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 6
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Moderate
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
35-65% fahren (derzeit >
2.100 Fonds))
VaR | 11,8% |
CVaR | 21,0% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 7
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Aggressive
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
65-100% fahren (derzeit >
1.000 Fonds))
VaR | 13,6% |
CVaR | 23,9% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 8
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Aggressive
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
65-100% fahren (derzeit >
1.000 Fonds))
VaR | 15,0% |
CVaR | 26,3% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 9
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Aggressive
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
65-100% fahren (derzeit >
1.000 Fonds))
VaR | 16,4% |
CVaR | 28,5% |
Whitebox-Portfolios Risikostufe 10
Morningstar-Fondskategorie EAA OE EUR
Aggressive
Allocation - Global
(Durchschnitt aller in Europa zum Verkauf
zugelassener
Misch-und Dachfonds, die auf Euro lauten,
global
investieren und eine Aktienquote
65-100% fahren (derzeit >
1.000 Fonds))
Aus der bisherigen Wertentwicklung lassen sich keine Aussagen über die zukünftige Wertentwicklung ableiten. Finanzanlagen sind mit Risiken verbunden (Risikohinweise).
Anlässlich unseres vierjährigen Bestehens haben wir eine erste Zwischenbilanz gezogen – und die kann sich sehen lassen:
Im Branchenvergleich der Robo-Advisor von brokervergleich.de belegt Whitebox als Renditeprimus den ersten Platz. Brokervergleich ist die einzige Vergleichsplattform, die einen Echtgeldtest durchführt: Die Plattform hat echtes Geld in Portfolios bei den Anbietern investiert und veröffentlicht die tatsächliche Performance. Im für Whitebox längsten zur Verfügung stehenden Zeitraum – 1. Mai 2016 bis 31. Dezember 2019 – lieferte Whitebox dabei die besten Renditen.
Unsere Portfolios sind über alle Risikostufen hinweg besser als ihre jeweilige Vergleichsgruppe.
Im Vergleich zum Deutschen Aktienindex (DAX), den viele deutsche Anleger gerne als Referenzgröße betrachten, liefern Whitebox-Portfolios eine deutlich bessere Rendite - gemessen am Maximum Drawdown bei etwa halbem Risiko!
Würden Sie für Ihre Altersvorsorge genauso risikofreudig anlegen wie für Ihren Zweitwohnsitz?
Bei Whitebox können Sie das Risiko Ihrer Anlage pro Anlageziel individuell festlegen. So wie andere Dinge, die Ihnen wichtig sind. Für jedes Ihrer Anlageziele verwalten wir für Sie ein dediziertes Portfolio.
Whitebox – unser Name ist kein Zufall. Blackbox – das überlassen wir der übrigen Finanzindustrie.
Stattdessen kommunizieren wir offen, auch wenn es um Kosten oder Risiken geht. Warum? Weil Transparenz zur Geldanlage der Zukunft gehört.
Alle Informationen sind im Whitebox-Loginbereich verfügbar. Das Onlinebanking der Bank wird nicht benötigt.
Attraktives Cockpit mit den wichtigsten Kennzahlen.
Detaillierte Anzeige- und Analysetools auf Knopfdruck.
Informationen auf Basis 15 Minuten verzögerter Kurse.
Ob vom Computer, Tablet oder unterwegs per App.
Umfangreicher und grafisch aufbereiteter Quartalsbericht mit qualitativen Elementen wie Marktbarometer oder Marktrück- und -ausblick.
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
(Alle Daten und Angaben beispielhaft)
"Whitebox ist anspruchsvolles Portfoliomanagement zum Preis eines Discounters: Endlich gibt es professionelle Geldanlage zu einem attraktiven Preis-Leistungs-Verhältnis."
"Ich habe nicht die Zeit, mich Anlagefragen in der notwendigen Tiefe zu widmen. Bei Whitebox weiss ich mein Geld in guten Händen."
"Bei Whitebox ist der Name Programm: Transparenz im Angebot, Transparenz in den Gebühren, Transparenz über die Entwicklung meiner Anlage."
Wollen Sie Testimonial von Whitebox werden? Melden Sie sich bei uns - über service@whitebox.eu.
Als Kunde von Whitebox bekommen Sie Zugang zu einem Portfoliomanagement in einer Qualität, die bislang nur institutionellen Anlegern oder sehr vermögenden Privatpersonen zugänglich war.
Unser Ansatz setzt dabei auf umfassender, jahrzehntelanger und proprietärer Forschung von Morningstar Investment Management / Ibbotson auf. Unser Partner Morningstar Investment Management / Ibbotson ist ein in der Branche hoch geachteter und v.a. unabhängiger Anlage-Spezialist, dem führende institutionelle Anleger weltweit vertrauen. Das kommt nicht von ungefähr: Ibbotson – vor einigen Jahren von Morningstar übernommen und zu Morningstar Investment Management umfirmiert – wusste gleich drei nobelpreisgekrönte Koryphäen in ihren Reihen. Die Arbeit von Morningstar Investment Management / Ibbotson ist entsprechend seit jeher wissenschaftlich und methodisch ausgerichtet. Unzählige Preise und Patente im Bereich Assetallokation zeugen auch vom wissenschaftlichen Führungsanspruch.
Unser Anlageansatz zeichnet sich durch eine strategische, aktive, vorwärtsschauende und über eine Vielzahl an Anlageklassen (Assetklassen) diversifizierte Assetallokation aus. Umgesetzt wird sie mittels kostengünstigen, passiv-gemanagten Produkten (ETF und ETC), wobei wir hier über alle Anbieter hinweg die besten ihrer jeweiligen Klasse auswählen. Unser Ansatz bei der Assetallokation kann als „Moderne Portfoliotheorie 2.0“ bezeichnet werden, der die jüngsten Forschungsergebnisse zur Konstruktion wirklich robuster Portfolios in die Praxis umsetzt. Denn mit Moderner Portfoliotheorie 1.0 und Diversifikation ist es nicht getan – an diesen im Grunde richtigen Ansätzen besteht noch erhebliches Verbesserungspotential.
Unsere Verbesserungen gegenüber herkömmlichen Angeboten sind:
- Vorwärtsschauende Kapitalmarktannahmen, die anhand eines Baukastenansatzes entwickelt werden und dabei detaillierte, langfristige Fundamental- und Marktanalysen berücksichtigen, um sehr robuste Renditeprognosen zu generieren.
- Ein Risikomodell, das den Fokus der Optimierung anstatt auf die gängigen, aber unzulänglichen Parameter Standardabweichung oder VaR auf das maximale Verlustrisiko CVaR legt, um in Marktabschwungphasen weniger exponiert zu sein.
- Anwendung einer assetklassenspezifischen sogenannten „fat-tailed“ Renditeverteilungskurve mit dem Ziel, extreme Marktschwankungen besser zu berücksichtigen und bleibende Kapitalverluste zu vermeiden.
- Eine fortschrittliche Optimierungstechnologie inklusive Monte Carlo Simulation, die die Diversifikation maximiert und Assetallokationen generiert, die sich in allen potentiellen Marktszenarien gut verhalten.
- Ein fortschrittliches statistisches Verfahren, das die Hauptrisiken der jeweiligen Assetklasse identifiziert sowie ihr Verhalten und ihre Beziehung zueinander einschätzt.
- Umfangreiche qualitative und quantitative Analyse, zu der auch das Herunterbrechen der Anlagefonds in ihre individuellen Holdings gehört, um solche Produkte auszuwählen, die die Assetallokation am besten repräsentieren.
Wir sind überzeugt, dass diese Verbesserungen in ihrer Gesamtheit einen neuartigen und einzigartigen Anlageansatz des 21. Jahrhunderts darstellen, der dem herkömmlicher Anbieter überlegen ist. Ergänzt um unser handels- und steuereffizientes Rebalancing erreicht unsere Anlagelösung einen Qualitäts- und Sophistizierungsgrad, der üblicherweise nur professionellen Investoren zugänglich ist.
Es ist sehr einfach, bei uns Kunde zu werden:
1) Definieren Sie Ihre Anlageziele.
2) Beantworten Sie einen kompakten Fragebogen zu Ihrer Person, Ihrer finanziellen Situation und Ihren Kenntnissen und Erfahrungen bei Finanzanlagen. Danach unterbreiten wir Ihnen die Vertragsunterlagen. Ihren Antrag können Sie online einreichen.
3) Im Anschluss können Sie sich online per Videolegitimation bei unserem Partner IDnow oder mit dem PostIdent-Verfahren bei einer Filiale der Deutschen Post legitimieren lassen. Dies ist für Sie natürlich kostenfrei. Im Anschluss an unsere Prüfung erhalten Sie von uns per E-Mail die Bestätigung zum Vertragsschluss sowie Informationen zu Einzahlungen. Ab dem Zeitpunkt können Sie sich als Kunde einloggen und den vollen Funktionsumfang von Whitebox nutzen.
Ja, Sie können jederzeit über Ihr Geld verfügen. Allerdings werden beauftragte Auszahlungen generell im Rahmen unserer jeden 5. Werktag beginnenden Handelszyklen ausgeführt. Feiertage verschieben hier die Ausführung. Beachten Sie in diesem Zusammenhang, dass die Auflösung bzw. Liquidation eines Anlageziels nur zum ersten Handelszyklus eines jeden Monats möglich ist.
Das Risiko, das Sie bei Ihrer Anlage tragen möchten, bestimmen Sie bei uns pro Anlageziel selbst. In allen anderen Belangen profitieren Sie von maximaler Sicherheit. Ihr Konto und Depot werden bei einem soliden deutschen Kreditinstitut geführt, das ein geringes Risikoprofil aufweist und der gesetzlichen Einlagensicherung der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) zugeordnet ist. Whitebox ist als Finanzportfolioverwalter ebenfalls Mitglied der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen und hat keinen Zugriff auf Ihre Vermögenswerte. Unsere Plattform haben wir so aufgebaut, dass sie bestmöglich vor einem unerlaubten Zugriff von Dieben oder Betrügern geschützt ist. So werden wir Ihren und unseren hohen Sicherheitsansprüchen gerecht. Lesen Sie mehr zum Thema Sicherheit ausserhalb des Login-Bereichs auf unser Seite Sicherheit.
Das Besondere bei diesem Ziel ist, dass das Risiko des Portfolios abhängig ist von
(a) Ihrer generellen Risikofreude,
(b) der Anlagedauer bis zum Auszahlungszeitpunkt und
(c) der Art und Dauer der Auszahlung (einmalig oder monatlich).
Desweiteren verändert sich das Risiko über die Zeit:
Im Verlaufe der Anlagedauer wird das Risiko und damit auch die möglichen Schwankungen, denen das Portfolio ausgesetzt ist, auf Basis eines sogenannten Gleitpfades reduziert. Der Gleitpfad spiegelt das über die Lebensdauer eines Menschen für ein Altersvorsorge-Ziel optimale Portfolio wider, welches anfänglich risikofreudiger ist und mit Annäherung an den Auszahlungszeitpunkt/-beginn im Risiko reduziert wird. Die Annahme dahinter basiert auf dem sogenannten Human-Capital-Konzept, das davon ausgeht, dass junge Menschen noch viele Jahre von regelmäßigen Einkünften in Form von Lohn/Gehalt profitieren. Aus diesem Grund und wegen ihres noch langen Anlagehorizonts bis zum Renteneintrittsalter können sie einen Großteil ihrer Finanzanlagen anfänglich in risikofreudigere Anlagen investieren. Ob eine Anlage in ein Altersvorsorge-Ziel bei Whitebox Ihren spezifischen Vorsorgebedürfnissen umfassend gerecht wird, sollten Sie, wenn Sie sich nicht sicher sind, mit Ihrem unabhängigen Berater oder Vorsorgespezialisten besprechen.