Vermögensverwaltung

Als Kunde von Whitebox bekommen Sie Zugang zu einem Portfoliomanagement in einer Qualität, die bislang nur institutionellen Anlegern oder sehr vermögenden Privatpersonen zugänglich war.

Unser Ansatz setzt dabei auf umfassender, jahrzehntelanger und proprietärer Forschung von Morningstar Investment Management / Ibbotson auf. Unser Partner Morningstar Investment Management / Ibbotson ist ein in der Branche hoch geachteter und v.a. unabhängiger Anlage-spezialist, dem führende institutionelle Anleger weltweit vertrauen. Das kommt nicht von ungefähr: Ibbotson – vor einigen Jahren von Morningstar übernommen und zu Morningstar Investment Management umfirmiert – wusste gleich drei nobelpreisgekrönte Koryphäen in ihren Reihen. Die Arbeit von Morningstar Investment Management / Ibbotson ist entsprechend seit jeher wissenschaftlich und methodisch ausgerichtet. Unzählige Preise und Patente im Bereich Assetallokation zeugen denn auch vom wissenschaftlichen Führungsanspruch.

Unser Anlageansatz zeichnet sich durch eine strategische, aktive, vorwärtsschauende und über eine Vielzahl an Anlageklassen (Assetklassen) diversifizierte Assetallokation aus. Umgesetzt wird sie mittels kostengünstigen, passiv-gemanagten Produkten, wobei wir hier über alle Anbieter hinweg die besten ihrer jeweiligen Klasse auswählen. Unser Ansatz bei der Assetallokation kann als „Moderne Portfoliotheorie 2.0“ bezeichnet werden, der die jüngsten Forschungsergebnisse zur Konstruktion wirklich robuster Portfolios in die Praxis umsetzt. Denn mit Moderner Portfoliotheorie 1.0 und Diversifikation ist es nicht getan – an diesen im Grunde richtigen Ansätzen besteht noch erhebliches Verbesserungspotential.

Unsere Verbesserungen gegenüber herkömmlichen Angeboten sind:- Vorwärtsschauende Kapitalmarktannahmen, die anhand eines Baukastenansatzes entwickelt werden und dabei detaillierte, langfristige Fundamental- und Marktanalysen berücksichtigen, um sehr robuste Renditeprognosen zu generieren.- Ein Risikomodell, das den Fokus der Optimierung anstatt auf die gängigen, aber unzulänglichen Parameter Standardabweichung oder VaR auf das maximale Verlustrisiko CVaR legt, um in Marktabschwungphasen weniger exponiert zu sein.- Anwendung einer assetklassenspezifischen sogenannten „fat-tailed“ Renditeverteilungskurve mit dem Ziel, extreme Marktschwankungen besser zu berücksichtigen und bleibende Kapitalverluste zu vermeiden.- Eine fortschrittliche Optimierungstechnologie inklusive Monte Carlo Simulation, die die Diversifikation maximiert und Assetallokationen generiert, die sich in allen potentiellen Marktszenarien gut verhalten.- Ein fortschrittliches statistisches Verfahren, das die Hauptrisiken der jeweiligen Assetklasse identifiziert sowie ihr Verhalten und wie sie miteinander in Beziehung stehen einschätzt.- Umfangreiche qualitative und quantitative Analyse, zu der auch das Herunterbrechen der Anlagefonds in ihre individuellen Holdings gehört, um solche Produkte auszuwählen, die die Assetallokation am besten repräsentieren.

Wir sind überzeugt, dass diese Verbesserungen in ihrer Gesamtheit einen neuartigen und einzigartigen Anlageansatz des 21. Jahrhunderts darstellen, der dem herkömmlicher Anbieter überlegen ist. Ergänzt um unser handels- und steuereffizientes Rebalancing erreicht unsere Anlagelösung einen Qualitäts- und Sophistizierungsgrad, der üblicherweise nur professionellen Investoren zugänglich ist.

Es ist sehr einfach, bei uns Kunde zu werden. Definieren Sie Ihre Anlageziele, beantworten Sie ein paar Fragen zu Ihrer Person, Ihrer finanziellen Situation und Ihren Kenntnissen Erfahrungen bei Finanzanlagen. Danach unterbreiten wir Ihnen die Vertragsunterlagen. Ihren Antrag können Sie online einreichen. Im Anschluss können Sie sich online per Videolegitimation bei unserem Partner IDnow oder mit dem PostIdent-Verfahren bei einer Filiale der Deutschen Post legitimieren lassen. Dies ist für Sie natürlich kostenfrei. Im Anschluss an unsere Prüfung erhalten Sie von uns per E-Mail die Bestätigung zum Vertragsschluss sowie Informationen zu Einzahlungen. Ab dem Zeitpunkt können Sie sich als Kunde einloggen und den vollen Funktionsumfang von Whitebox nutzen.

Ja, Sie können jederzeit über Ihr Geld verfügen. Allerdings werden beauftragte Auszahlungen generell im Rahmen unserer (jeden 5. Werktag beginnenden) Handelszyklen ausgeführt. Beachten Sie in diesem Zusammenhang, dass die Auflösung bzw. Liquidation eines Anlageziels nur zum ersten Handelszyklus eines jeden Monats möglich ist.

Das Risiko, das Sie bei Ihrer Anlage tragen möchten, bestimmen Sie bei uns pro Anlageziel selbst. In allen anderen Belangen profitieren Sie von maximaler Sicherheit.Ihr Konto und Depot werden bei einem soliden deutschen Kreditinstitut geführt, das ein geringes Risikoprofil aufweist und der gesetzlichen Einlagensicherung der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) zugeordnet ist. Whitebox ist als Finanzportfolioverwalter ebenfalls Mitglied der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen und hat keinen Zugriff auf Ihre Vermögenswerte.Unsere Plattform haben wir so aufgebaut, dass sie bestmöglich vor einem unerlaubten Zugriff von Dieben oder Betrügern geschützt ist. So werden wir unseren und Ihren hohen Sicherheitsansprüchen gerecht. Lesen Sie mehr zum Thema Sicherheit ausserhalb des Login-Bereichs auf der Startseite im Kapitel "Maximal sicher".

Das Besondere bei diesem Ziel ist, dass das Risiko des Portfolios abhängig ist von (a) Ihrer generellen Risikofreude, (b) der Anlagedauer bis zum Auszahlungszeitpunkt und (c) der Art und Dauer der Auszahlung (einmalig oder monatlich). Und dass sich das Risiko über die Zeit verändert: Im Verlaufe der Anlagedauer wird das Risiko und damit auch die möglichen Schwankungen, denen das Portfolio ausgesetzt ist, auf Basis eines sogenannten Gleitpfades reduziert. Der Gleitpfad spiegelt das über die Lebensdauer eines Menschen für ein Altersvorsorge-Ziel optimale Portfolio wider, welches anfänglich risikofreudiger ist und mit Annäherung an den Auszahlungszeitpunkt/-beginn im Risiko reduziert wird. Die Annahme dahinter basiert auf dem sogenannten Human-Capital-Konzept, das davon ausgeht, dass junge Menschen noch viele Jahre von regelmäßigen Einkünften in Form von Lohn/Gehalt profitieren. Aus diesem Grund und wegen ihres noch langen Anlagehorizonts bis zum Renteneintrittsalter können sie einen Großteil ihrer Finanzanlagen anfänglich in risikofreudigere Anlagen investieren. Ob eine Anlage in ein Altersvorsorge-Ziel bei Whitebox Ihren spezifischen Vorsorgebedürfnissen umfassend gerecht wird, sollten Sie, wenn Sie sich nicht sicher sind, mit Ihrem unabhängigen Berater oder Vorsorgespezialisten besprechen.